¿Qué es un Tecnico Financiero?

Los asesores financieros brindan planificación financiera y apoyo a los clientes para ayudarlos a administrar sus finanzas actuales y planificar su futuro financiero con respecto a sus objetivos a corto y largo plazo. Ayudan a los clientes con la administración de la cartera y los asesoran sobre temas financieros que incluyen inversiones, impuestos, planificación patrimonial, ahorros para la universidad, seguros, hipotecas y planificación para la jubilación. Junto con un cliente, esbozan el mejor plan financiero determinando factores como sus gastos, ingresos y tolerancia al riesgo.

Los asesores financieros preparan e interpretan resúmenes de documentos financieros, informes de desempeño de inversiones y derivan a los clientes a profesionales financieros externos adicionales si es necesario. Manteniendo una línea de comunicación abierta, se comunican con los clientes con frecuencia para mantenerse al día sobre su vida cualquier cambio en su estado o finanzas. Los asesores financieros también brindan asesoramiento fiscal y venden productos de seguros. Los asesores financieros necesitan una licenciatura en finanzas, economía, negocios, estadística o campos relacionados.